耶律余睹又名余都姑，是耶律家族的近支，此人慷慨而人大义，历任辽国副都统，在萧奉先对自己的家人下黑手之际，他正好领兵在外，因此逃过了这一劫难。
但有萧奉先在，他就永远不可能再回辽国了，怀着对耶律延禧和辽国的无比失望，耶律余睹作出了自己人生中的一大重要抉择，那就是投靠阿骨打的金国。
宣和四年五月，耶律余睹率领自己的一千多部下，离开辽国的军营，向金国的领土进发。但耶律余睹的运气很不好，在去金国的路上，老天不帮忙，下起了大雨，严重影响了他们的行军速度。而闻听耶律余睹竟敢叛逃金国后，耶律延禧非常生气，于是他派出了五路人马去追击耶律余睹。第一路为奚王府事萧遐买，第二路北宰相萧德恭，第三路太常衮耶律谛里姑，第四路归州观察使萧和尚奴，第五路四军太师萧干。
这五路人马很快便追到了闾山附近，离耶律余睹的部队不到一天的路程。
但叛徒近在眼前，五个有却犹豫不决了，因为谁都知道耶律余睹是被冤枉的，都是萧奉先这个奸臣搞的冤假错案，如果他们帮萧奉先抓住了耶律余睹，说不定哪天萧奉先会对他们也下毒手，“兔死狗烹、鸟尽弓藏”的道理他们岂能不知。于是这五位辽国的将军统一了意见，那就是到此为止，不再追击，借口是耶律余睹已逃入山中，不见踪影。
耶律余睹因此逃过了辽国军队的追捕顺利了进入了金国的领土。
辽国的副都统耶律余睹率领部下来投降，这对于阿骨打来说，绝对是个好消息，已前虽然也有辽国将领投降金国，但都是些小角色。而耶律余睹不同，此人非但是辽国皇帝近亲，而且还和辽国文妃有着亲戚关系，可以说是个对辽国政局有一定影响力的人物。
耶律余睹降金后，金进一步了解了辽天祚帝沉湎酒色，荒于游猎，任用奸佞，迫害忠良无辜，众叛亲离的情况，也知道了辽的军事实力，且金自攻克辽上京后，已休整多时，故完颜宗翰向阿骨打提出，应该乘当前人强马壮、土气高涨的有利时机，向辽发起进攻。
宋宣和三年十二月，阿骨打任命弟弟完颜斜也（完颜杲）为内外诸军都统，侄子完颜蒲家奴、完颜宗翰、长子完颜宗干、次子完颜宗望为副都统，降将耶律余睹为先锋官，率领大军向辽国中京发动进攻。耶律延禧此时已成了惊弓之鸟，还未等到金国大军兵临城下，便提前开溜，逃到了居庸关。中京城内群龙无首，辽国将士们不愿再为这个昏庸无道的主人卖命了，宣和四年一月初，中京城守将献城投降，金国占领了辽国的第三个京城。
金兵攻陷中京，辽天祚帝逃至鸳鸯泊躲避。这时，又传来耶律余睹领金兵追来的消息，天祚帝十分惊恐不安。萧奉先心怀阴谋，乘机又向天祚帝献策说，耶律余睹是辽宗族，不会灭掉辽国，此来只不过是想立他的外甥晋王为帝罢了，要天祚帝为了国家社稷与自家性命，将晋王处死，这样就可使耶律余睹不战自退。天祚帝又一次听信了萧奉先的谗言，将晋王赐死。晋王素有威望，百官将士们闻知他冤死的消息，十分悲伤，从此辽军人心更加离散。
在此同时，金军在耶律余睹引导下继续向辽进攻，分道逼近天祚帝在鸳鸯泊的行宫，天祚帝率领五千卫士仓惶逃到西京大同府，慌乱中连传国玺也遗失在桑干河旁。途中，卫士们纷纷逃离，只剩下赵王、梁王及侍卫三百余人。
三月，金兵接近西京，萧奉先又提出逃往夹山，天祚帝只得丢弃辎重，串轻骑逃到夹山，但金兵仍紧迫不舍。这时天祚帝才醒悟过来，知道上了萧奉先避乱苟安的当，下令驱逐萧奉先父子。萧奉先逃跑不到数里，被金兵捕获，在押解途中被辽截回处死。
天祚帝西走云中时，留下南府宰相张琳、参知政事李处温与秦晋国王耶律淳留守燕京。天祚帝逃入夹山后，与燕京失去了联系，李处温与族弟处能、于奭外依靠怨军，内结交都统萧干密谋拥立耶律淳为帝。宣和四年三月，李处温与大臣耶律大石、左企弓、虞仲文等集辽、汉百官、各军将士及百姓数万人，涌到耶律淳府第，引唐灵武故事请耶律淳即帝位。耶律淳不从，李奭就将早已准备好的红袍披在他身上，这时百官拜舞欢呼，耶律淳再三推辞，不得已即位。群臣上尊号为天锡皇帝，改保大二年为建福元年，降封天祚帝为湘阴王。以李处温为太尉，左企弓守司徒，虞仲文参知政事，回离保知北院枢密院事。又改怨军为常胜军，军旅之事悉委耶律大石。这样，辽便分成二大势力范围，天锡帝拥有燕、云、平及上京、辽西等地，称为”北辽”；而天祚帝仅拥有沙漠以北西南路、西北路招讨司诸番部族而已。
辽天祚帝逃往夹山后，金兵沿着其逃亡的路线继续追击。
耶律淳被李处温等拥立为天锡皇帝另立政权后，为了求得生存，分别遣使向金、宋求和，均遭拒绝。尔后，虽然打败了宋军的进攻，但仍处于金、宋夹击之中。而其内部又矛盾重重，拥立他的辽、汉大臣互相勾心斗角，争权夺利。宋宣和五年二月，耶律淳称帝不到一年，就染病在身，他自知难以康复，密授李处温为蕃汉马步军都元帅，准备嘱以后事。
这时，又传来天祚帝传檄各郡，合诸蕃汉兵五万，准备于八月进攻燕京的消息。耶律淳大惊，集合大臣商议对策。李处温提出了”迎秦拒湘”之说，即迎立天祚帝次子秦王定，抗拒湘阴王天祚入燕京。耶律淳心虽不愿，却也无法可想，忧病交加，病情恶化，二月二十日，在内外交困，又急又怕中死去。耶律淳年六十，无于嗣，群臣议定德妃萧氏为皇太后，主军国事，迎立天祚帝次于秦王定为帝。
虽然随后数月内，萧干大败郭药师和刘延庆，断了南边宋军之患，却无力抵抗北边凶猛的金军。宋宣和四年四月，辽西南面招讨使耶律佛顶及云内，宁边、东胜等州均投降了金朝。接着，金围攻辽西京，辽将耿守忠领兵来救，金宗翰、宗雄、宗干各军陆续赶到，宗翰率领所部从中路发起进攻，其余金兵下马以弓箭射辽兵，耿守忠大败，金很快攻下西京。西京一失，辽西路州县部落随即土崩瓦解，纷纷投降金朝，天祚帝一直逃到天德军与阴山之间。
宣和五年，天祚帝得到夏崇宗的许诺，开始往西夏逃窜，途中几个儿子都被金军俘获。
宋徽宗虽然委任童贯为山西河东河北宣抚使，主持收复燕京事宜，然而对他的活动很不放心，故而派遣了一名姓李的内侍，微服混杂童贯的军中，密切注视童贯的一举一动，当他探知“燕京既失，州县复陷，人民奔窜”的实情以后，曾暗中密奏宋徽宗，宋徽宗立即以手札斥责童贯误事：“今而后不复信汝矣。”
童贯见到宋徽宗的手札大为恐惧，既然宋兵无力收复燕京，只好求助金国。他派遣王瑰由易州、飞狐前往云中拜见阿骨打，要求金国快些起兵，与宋朝夹攻燕京。阿骨打表示，金兵将于十月一日起兵，初五这一天可以到达居庸关，初六日宋、金合攻燕京。
辽萧后闻讯，五次上表乞和，完颜阿骨打不许。于是辽派劲兵守居庸关。金兵至关，恰巧发生山崩，压死不少守卒，辽兵不战而溃，金银术哥一军顺利过关，向南推进。
由阿骨打统率的金国大军遵时于十月五日到达了居庸关，并占领了居庸关。
燕京城中的萧后和耶律大石当夜率领契丹车帐驻于城下，谎称野寨迎敌，抗击金军，实际上是做逃离的准备，宰相左企弓等人送行到城门以外。萧后表示，她要亲统大军，与金兵决一死战。言罢她与耶律大石一行人马连夜奔行，到达了古北口。在此萧后逃向阴山，投奔天祚帝，却被处死。
耶律大石往西而去，军队被金军打散，自己也被俘虏，颇受礼遇，后耶律大石逃出，许多辽人汇聚到他身边，一度与天祚帝汇合，但终不和出走。耶律大石招募万余众穿过回鹘西去，在中亚广袤的草原上开拓出了一片新天地。
萧幹率领奚人、渤海人东行去奚王府，成立了独立的奚国（萧氏本来就是奚族），退化成游牧民族，骚扰燕地。
宋宣和五年六月，完颜阿骨打进入燕京城。北辽知枢密院左企弓、虞仲文、枢密使曹勇义、参知政事康公弼等率大臣奉降表向金太祖请罪投降。金太祖命他们各守旧职，并令左企弓等抚定燕京所属州县。至此，辽的五京全都为金攻占。
北辽至此土崩瓦解了。(未完待续，如欲知后事如何，请登陆<a href="http://" target="_blank"></a>，章节更多，支持作者，支持正版阅读！)